La Fed ne retire pas les futures hausses de taux d'intérêt de la table

Les hausses de taux d'intérêt et l'inflation ont eu un impact sur le bien-être financier des Américains, selon une étude.

Pour faire baisser l'inflation tenace, la Réserve fédérale a relevé les taux d'intérêt 10 fois depuis mars 2022. Et malgré un récent ralentissement de l'inflation et moins de turbulences dans le secteur bancaire, un responsable de la Fed a déclaré que les hausses de taux pourraient persister après la prochaine réunion de la banque centrale prévue pour la mi-2022. -Juin.

"Je ne soutiens pas l'arrêt des hausses de taux à moins que nous n'obtenions des preuves claires que l'inflation baisse vers notre objectif de 2%", a déclaré le gouverneur de la Fed Christopher J. Waller en mai lors d'un sommet économique à Santa Barbara, en Californie.

Plus récemment, en mai, la Fed a augmenté le taux des fonds fédéraux de 25 points de base. En avril, l'inflation a augmenté de 4,9 % en glissement annuel, une baisse par rapport à sa hausse de 5 % en mars, selon le dernier rapport sur l'indice des prix à la consommation (IPC).

"Mais cette baisse n'était due qu'à l'arrondissement - la baisse réelle n'était que de cinq centièmes de point de pourcentage, passant de 4,98% à 4,93%. Presque aucun progrès", a déclaré Waller.

De plus, l'IPC de base – qui exclut les prix des aliments et de l'énergie et qui est la mesure préférée de l'inflation de la Fed – a augmenté de 5,5 % d'une année sur l'autre en avril.

"Qu'il soit mesuré sur une base de trois mois, six mois ou 12 mois, il est trop élevé", a déclaré Waller.

Pour prendre sa décision sur les hausses de taux potentielles, Waller a déclaré que la banque centrale analyserait les futures données sur l'inflation, les rapports sur l'emploi, les lectures du produit intérieur brut (PIB) et l'état des conditions de crédit dans un contexte de pression récente dans le secteur bancaire.

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Au cours de la dernière année, la Fed a augmenté la fourchette cible du taux des fonds fédéraux afin de réduire la demande de biens, de services et de main-d'œuvre, a déclaré Waller.

Mais cette fourchette se situe maintenant entre 5,00 % et 5,25 %, son plus haut depuis plus d'une décennie.

Et les citoyens ont ressenti la pression des taux d'intérêt plus élevés, selon divers rapports.

En fait, les hausses de taux d'intérêt et l'inflation ont eu un impact sur le bien-être financier des Américains à tous les niveaux de revenu, selon une récente enquête de Morning Consult.

Charlotte Principato, analyste principale des services financiers de Morning Consult, a déclaré que même les ménages à revenu élevé "ont commencé à ressentir la douleur" d'une inflation élevée.

"Nous avons tendance à voir les ménages à revenu faible et moyen touchés plus rapidement par l'inflation, car ils ont moins de coussin financier, tandis que les ménages à revenu élevé peuvent ne présenter aucun changement dans leur bien-être financier pendant les périodes d'inflation", a déclaré Principato. a dit.

Et pour faire face à une inflation élevée, de nombreux Américains ont fait des choix extrêmes, selon un récent sondage réalisé par Real Estate Witch. Notamment, 27 % des répondants ont déclaré avoir sauté des repas et 22 % ont déclaré avoir manqué des rendez-vous médicaux et des traitements.

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Alors que la Fed envisage de relever à nouveau les taux d'intérêt, les Américains craignent une récession.

En fait, 53% des Américains ont déclaré que l'économie était en récession, selon une enquête de Clever. Et le Conference Board, un groupe de réflexion, a récemment mis à jour son indice des attentes basé sur les perspectives à court terme des consommateurs en matière de revenus, d'entreprises et de conditions du marché du travail. Cet indice est resté inférieur à 80 – le niveau associé à une récession au cours de l'année prochaine – depuis février 2022, à l'exception d'une légère hausse en décembre 2022, a déclaré le Conference Board.

"La confiance des consommateurs a baissé en mai, car l'opinion des consommateurs sur les conditions actuelles est devenue un peu moins optimiste alors que leurs attentes sont restées sombres", a déclaré Ataman Ozyildirim, directeur principal de l'économie au Conference Board.

En outre, certains experts ont averti que les conditions économiques pourraient bientôt plonger le pays dans une récession.

"Les hausses de taux fédérales font enfin baisser l'inflation, mais les indicateurs économiques - fabrication, logement, emplois, banque - montrent des signes clignotants d'une récession économique", a déclaré Michael Rosen, CIO d'Angeles Investments.

De plus, des institutions financières telles que Bank of America et First National Bank of Omaha (FNBO) ont mis en garde contre une récession en 2023.

"Un ralentissement économique est probable aux États-Unis, car la plupart des indicateurs économiques indiquent actuellement une décélération au minimum et/ou une contraction probable", a déclaré le FNBO dans un rapport. "Un resserrement monétaire agressif de la Fed et des taux d'intérêt plus élevés pourraient avoir un impact négatif sur la croissance économique."

Pourtant, la Fed a déclaré qu'elle était consciente de l'impact que de nouvelles hausses de taux d'intérêt pourraient avoir sur l'économie.

"Si elle n'est pas prise en compte de manière appropriée, la Fed pourrait trop resserrer et augmenter inutilement le risque d'une récession", a déclaré Waller.

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